お客様のビジョンを
教えてください

資産運用の窓口は、IFA(インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)に無料で資産運用の相談ができるサービスです。

IFAとはイギリスやアメリカを中心に発達した仕組みで、
金融機関から独立した立場でお客様のご希望に沿った商品をご紹介できるプロのアドバイザーのことです。

初めての株式投資、投資信託選びや保有商品の見直しのご相談など、
相談料等の費用が発生することなく相談することができます。

少しでもご興味をお持ちであればお気軽にお問合せください。

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  • 証券・保険に関するプロがあなたの疑問や質問にお応えします。

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  • 〒541-0047 大阪市中央区淡路町2-6-6
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私達IFAに
ご相談いただくメリット

IFAのメリット 市場にある全ての商品から、お客様本位で最適な商品をご提案できます

IFAとは、インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザーの略語で、
独立系ファイナンシャル・アドバイザーとも言われます。
特定の金融機関に所属していないため「独立系」という肩書がついています。

特定の金融機関に所属していないということは、自社の商品に縛られることなく、
市場のすべての商品からお客様にとって最適な商品の提案ができるということです。
手数料収入やノルマのためではない、お客様の幸せを第一に考えた商品提案が可能だからこそ、
多くのお客様にご支持いただいております。

無料で資産運用を
相談できます

資産運用の窓口は、資産運用の専門家IFAが、あなたに最適な商品を無料で相談できる窓口です
  • 資産運用を相談
  • はじめての資産形成も
    しっかりサポート
  • 今まで資産形成や資産運用をしたことがない方も是非お気軽にご利用ください。私たちはお客様の人生の伴走者として、最適な提案を行います。

  • 資産運用を相談
  • お客様のライフプランに沿った
    資産形成を無料でサポート
  • お客様ごとのライフプランやライフイベントに沿って適宜見直しを行い、その方にとって適した資産配分をサポートいたします。

  • 資産運用を相談
  • 資産運用、資産形成など
    お金の悩みをトータルサポート
  • ライフイベントに応じた資産運用や保険の見直しはお任せ下さい。取扱金融機関31社以上の商品の中からあなたにぴったりな組み合わせをご提案します。*所属金融商品取引業者4社/取扱い保険会社27社(2021年1月末時点)

ご利用の流れ

  • ご予約
  • ご予約
  • ご予約

zoom、メール、または、お電話にて無料相談のご予約をお願いいたします。

  • ご相談の実施
  • ご相談の実施
  • ご相談の実施

IFAがお客様の現状、将来へのお考え、お持ちの株式や投資信託などに関するお悩み、保険の加入状況や資産バランスについてなど、様々なことをヒアリングさせていただきます。各種資産運用の内容や手数料等についても詳しくご説明いたします。

  • お客様に適切な商品・サービスのご提示
  • お客様に適切な商品・サービスのご提示
  • お客様に適切な商品
    サービスのご提示

ヒアリングさせていただいたお客様のご希望や年齢、リスク許容度、ライフプラン等に基づき、お客様一人一人に最適な商品・サービスをご提案します。

  • ご契約のご支援
  • ご契約のご支援
  • ご契約のご支援

お客様のビジョン達成のための資産配分をご提示します。また、各種お手続きのサポートも行います。

  • お客様に適切な商品・サービスの再ご提示
  • お客様に適切な商品・サービスの再ご提示
  • お客様に適切な商品
    サービスの再ご提示

資産を長期保有するためのアドバイスをします。ライフプランに変更が生じた際や相場環境の変動に応じて、運用計画の修正提案をします。

※定期的なアドバイス等に関しても、相談料等は一切発生いたしません

取り扱い商品・サービス

  • 資産運用コンサルティングお客様の資産運用を長期的にサポート
  • 株式会社SBI証券 エース証券株式会社 楽天証券株式会社 東海東京証券株式会社
  • 生命保険コンサルティングご家庭のニーズに合わせて見直しを実現
  • 保険会社
    保険会社

よくある質問

Q. 老後資金のためにiDeCoや保険に加入しているのですがほかに何かした方がいいですか? 会社員 40代 男性

A. ご年齢的にも老後の資産形成のためにiDeCoのほかに、積立投資もご検討いただいても良いのではないかと考えます。

家族構成によって、キャッシュフローのうちいくらを月々の投資額に充てればよいのかはお一人ひとり異なります。ただ、iDeCo、保険は比較的換金性が低い資金性格となり、一般的な積立投資であれば換金性もある程度ある上に長期で運用いただくことも可能です。ご資産の配分やいくら投資した方が良いのかなどもライフプランニングをさせていただき、見直しを入れつつ考えていただくと良いのではないかと考えます。
Q. 今まで我流の運用をしていたが、運用の勉強をはじめて、しっかりしたポートフォリオを作っていきたいと考えているのですが、どのようにしたらいいですか? 無職 60代 男性

A. これまでの「我流の運用」の投資対象が何になるかにもよりますが、資産運用において資産の配分はとても大切な部分になります。

これから安定的に運用していきたいのか、資産を大きく増やしたいのかなどご希望を伺いながら、ご提示をさせていただくことが可能です。株式の運用に関しても、個別の株式でのご運用をされているのか、投資信託で運用しているのかで大きく資産の内容は変わってきます。資産全体のリスク・リターンの調整をさせていただく必要があるかと存じますので、一度ご意向も含めてお話させていただけますと幸いです。
Q. 基本的に老後資産にいくら必要か知りたい。 会社員 30代 女性

A. 金融審議会 市場ワーキング・グループの報告書「高齢社会における資産形成・管理」(令和元年6月3日)によると、夫65歳、妻60歳無職の平均収入、支出の値を算出したところ、平均収入(主に年金)約21万円/月、平均支出が26万円/月とされております。

長寿化により、男性の平均寿命は81.41歳、女性の平均寿命は87.45歳(2019年厚生労働省調べ)であり、退職後の老後生活が約20年以上になることが想定されております。その中で平均支出と平均収入の差額が約5万円/月これが20年間だと仮定すると「▲5万円×12か月×20年間=▲1200万円」、30年間であれば「▲5万円×12か月×30年間=▲1800万円」が不足する計算になります。個々の家庭での月額の収支は異なりますので、支出金額がこの平均値を上回るようであれば、更に資産を準備しておかなくてはならない可能性があります。また、退職金自体も雇用の流動化に伴い、制度として変化しており、給付額が減少する可能性が高くなると考えられます。退職金や年金等を考慮せずに2000万円以上を老後までにご準備いただいた方が良いかと考えます。その中で金融資産の見直しや、資産形成をお手伝いできることがあれば、いつでも個別のご相談を賜れますと幸いです。

運営会社情報

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  • 株式会社FPデザイン 本社
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    アクセス:東京メトロ半蔵門線『半蔵門駅』より徒歩3分